Pénzmosás elleni szabályzat és igazolás

Ezen az oldalon foglaljuk össze, hogyan teljesítjük az anjouani engedélyünk (ALSI-152406028-FI3) által előírt pénzmosás elleni kötelezettségeinket, és mit kérünk tőled az igazolás során. Az átláthatóság mindkettőnk érdeke: a tisztességes játékosok pénze és adatai így maradnak védettek.

A pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Myempire Casino a Rabidi N.V. üzemeltetésében, az Anjouan hatóságtól szerzett ALSI-152406028-FI3 számú engedéllyel működik. Ez az engedély kötelez minket a nemzetközi pénzmosás elleni (AML) szabványok betartására, beleértve a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó előírásokat.

A politikánk három alapelvre épül: ismerjük a játékosainkat (KYC), figyelemmel kísérjük a tranzakciókat, és minden gyanús tevékenységet bejelentünk a hatóságoknak. Nem fogadunk el tőled forrás nélküli, tisztázatlan eredetű pénzt, és nem működünk közre semmilyen, az engedélyünkkel összeegyeztethetetlen pénzügyi műveletben.

Mikor és mit igazolunk

Az igazolás (KYC) nem opcionális extra, hanem az engedélyünk jogi feltétele. Három időpontban kérjük tőled az együttműködést: a regisztrációkor alapadatokat ellenőrzünk, az első kifizetés igénylése előtt teljes igazolást folytatunk le, továbbá bizonyos küszöbök elérésekor (nagyobb befizetések, szokatlan tranzakciós minták) újbóli igazolást kérhetünk.

• Érvényes, hatóság által kibocsátott személyi igazolvány vagy útlevél (útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély)
• Lakcímet igazoló dokumentum, amely legfeljebb 3 hónapos (közműszámla, bankszámlakivonat, hivatalos levél)
• A fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum (pl. bankszámlakivonat e-pénztárca esetén a fiók adataival, kártya esetén a kártya elülső oldala a középső számjegyek kitakarva)

Az igazolás lépésről lépésre

A dokumentumok elbírálása jellemzően 24 órán belül megtörténik, bonyolultabb esetekben legfeljebb 3 munkanapig tarthat. A feltöltött dokumentumokat titkosított kapcsolaton keresztül, kizárólag az igazolási célból felhatalmazott munkatársak számára elérhető módon tároljuk, és soha nem adjuk át harmadik félnek marketing- vagy kereskedelmi célból.

• 1. A profilodban megnyitod az igazolás (KYC) fület, és kiválasztod a dokumentum típusát.
• 2. Feltöltöd a kért dokumentumok fényképét vagy szkennelt másolatát, éles, olvasható, teljes körben látható formában.
• 3. Automatizált rendszerünk ellenőrzi az adatok egyezését a regisztrációs adataiddal.
• 4. Ha minden rendben, jóváhagyjuk a fiókodat; eltérés esetén e-mailben vagy élő chatben értesítünk a pontos teendőkről.
• 5. Elakadás esetén a 24/7 elérhető ügyfélszolgálatunk segíti a folytatást.

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetéseid vagy játékod mintázata lényegesen meghaladja a szokásos szintet, jogszerűen megkérhetünk a forrás igazolására. Ez nem jelent gyanúsítást, hanem az engedélyünk szerinti kötelességünk.

Kérhetünk forrásigazolást többek között: ha a befizetések összege vagy gyakorisága jelentősen eltér a korábbi szokásaidtól, ha egy nagy összegű kifizetést igényelsz, vagy ha a tranzakciók mintázata nem egyeztethető össze az ismert pénzügyi helyzeteddel. Elfogadott igazolás lehet munkabérrel kapcsolatos dokumentum, bankszámlakivonat, üzleti tevékenységet vagy eladott vagyontárgyat igazoló okirat.

Tranzakciók ellenőrzése és korlátok

Minden befizetést és kifizetést rendszerünk valós időben figyel. A kifizetést alapértelmezés szerint ugyanarra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett (same-method szabály), mert ez a pénzmosás elleni szabvány egyik alapeleme. Ha a befizetés több módszerrel történt, a kifizetést arányosan, a módok között osztjuk el.

Mi történik igazolás hiányában

Ha úgy érzed, tévesen korlátoztuk a fiókodat, fordulj hozzánk a [email protected] címen vagy az élő chaten, és közösen átvetjük az ügyet.

• A kifizetési igényeket addig nem dolgozzuk fel, amíg az igazolás nem zárul le.
• Eltérő vagy hamis adatok esetén a fiókot felfüggeszthetjük, amíg az adatok tisztázása meg nem történik.
• Ismételten hiányos vagy csalárd dokumentumok esetén jogosult vagyunk a fiókot véglegesen lezárni és az esetet bejelenteni az engedélyező hatóságnak.
• A korlátozás feloldása bármikor lehetséges, amint az érvényes dokumentumokat megküldöd.

Dokumentumok tárolásának ideje

Az igazolási dokumentumokat az engedélyünk szerinti jogszabályi kötelezettség alapján legfeljebb 5 évig őrizzük meg az üzleti kapcsolat lezárását követően. Enként a megsemmisítés megakadályozza, hogy lezárt vizsgálatok során az iratok ne legyenek elérhetők a hatóságok számára.

A tárolás alatt dokumentumaidat titkosítva, szigorú hozzáférés-vezérléssel kezeljük, és csak az AML-feladatokkal megbízott munkatársak érhetik el őket. Bármikor kérheted a fiókod lezárását; ebben az esetben a játékelméleti és pénzügyi adataidat is ugyanezen szabályok szerint kezeljük.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart az igazolás a Myempire Casinónál?

A dokumentumok elbírálása jellemzően 24 órán belül megtörténik, összetettebb esetekben legfeljebb 3 munkanapig tarthat.

Kell-e igazolnom magam már a regisztrációnál?

A regisztrációnál alapadatokat adunk meg és ellenőrzünk; a teljes dokumentumos igazolást az első kifizetés igénylése előtt kérjük.

Miért kell a lakcímemet legfeljebb 3 hónapos dokumentummal igazolni?

Mert az engedélyünk szerinti KYC-szabvány friss, naprakész címadatot követel meg a postaládádon és a pénzügyi nyilvántartásunkon való egyezés érdekében.

Elfogadtok kriptovalutát a fizetésekhez?

Igen, Bitcoin, Ethereum, Litecoin és Tether befizetésre és kifizetésre egyaránt használható; a kifizetést ugyanarra a kripto-tárcára küldjük, amerről a befizetés érkezett.

Mi történik, ha nem tudom azonnal elküldeni a dokumentumokat?

A fiókod addig működik, de a kifizetéseket nem dolgozzuk fel. A késés nem jár automatikus szankcióval, ha idővel érvényes dokumentumokat küldesz.